Budżet i plan finansowy
Porządek w dochodach, wydatkach i zobowiązaniach oraz realny plan dochodzenia do ważnych celów.
Osobisty doradca finansowy
Twój plan. Twoje decyzje. Finanse pod kontrolą.
Pomagam osobom prywatnym i przedsiębiorcom uporządkować finanse, porównać dostępne drogi i podjąć świadomą decyzję bez presji.
Jedna osoba do kontaktuod pierwszej rozmowy po dalszą opiekę
Konsultacja 0 złbez opłaty i bez zobowiązań
Cała Polskaonline, telefonicznie lub stacjonarnie
Pierwszy krok
Zacznijmy od krótkiej, bezpłatnej rozmowy.
Powiedz, jaki temat chcesz uporządkować. Oddzwonię, poznam Twoją sytuację i jasno powiem, jakie mogą być kolejne kroki.
01 Bez przygotowywania dokumentów
02 Bez zobowiązań i presji
03 Odpowiem najszybciej, jak to możliwe
Wolisz zadzwonić?+48 737 164 574
01
Umów kontakt
Zostaw dane, a odezwę się osobiście.
Zakres wsparcia
Jedna strategia zamiast przypadkowych produktów.
Patrzę na finanse całościowo. Ubezpieczenia, inwestycje, emerytura, kredyty i finansowanie firmy powinny tworzyć jeden spójny plan.
Kredyty hipoteczne i gotówkowe
Ocena możliwości, porównanie wariantów finansowania i wsparcie od dokumentów po uruchomienie.
Oszczędności i inwestycje
Strategia dopasowana do celu, horyzontu czasu, płynności i akceptowanego poziomu ryzyka.
Plan emerytalny
Wyliczenie luki emerytalnej i regularnego działania, które nie przeciąża obecnego budżetu.
Ubezpieczenia osobowe i majątkowe
Analiza ochrony życia, zdrowia, odpowiedzialności i majątku oraz sprawdzenie, gdzie są realne luki.
Przegląd obecnych umów
Druga opinia o posiadanych rozwiązaniach, kosztach, zakresie ochrony i dalszej przydatności.
Finansowanie działalności
Porównanie kredytu, leasingu i innych form finansowania inwestycji lub bieżącego rozwoju.
Leasing
Dobór parametrów finansowania środka trwałego z uwzględnieniem płynności i planów firmy.
Ochrona firmy i majątku
Przegląd ryzyk dotyczących majątku, odpowiedzialności, pracowników i ciągłości działania.
Zabezpieczenie wspólników
Plan działania na wypadek choroby, śmierci lub czasowej niezdolności kluczowej osoby.
Sukcesja
Uporządkowanie finansowych aspektów przekazania firmy lub majątku kolejnemu pokoleniu.
Finanse właściciela
Oddzielenie bezpieczeństwa prywatnego od ryzyka biznesowego i budowa osobistego kapitału.
Dlaczego warto
Decyzja ma być zrozumiała, nie tylko „opłacalna”.
Dobry wybór uwzględnia koszt, ryzyko, elastyczność i to, co może zmienić się w kolejnych latach.
Szeroka perspektywa
Nie oceniam jednego produktu w oderwaniu od reszty finansów. Sprawdzam, jak wpływa na budżet, bezpieczeństwo i kolejne cele.
Indywidualne podejście
Ta sama oferta może być dobrym rozwiązaniem dla jednej osoby i złym dla drugiej. Punktem wyjścia jest Twoja sytuacja.
Wsparcie w formalnościach
Otrzymujesz listę potrzebnych działań i dokumentów oraz pomoc na kolejnych etapach procesu.
Relacja po wdrożeniu
Zmiana pracy, narodziny dziecka czy rozwój firmy mogą wymagać aktualizacji wcześniejszych decyzji.
Szybka diagnoza
Co dziś najbardziej wymaga uporządkowania?
Wybierz jeden obszar. Podpowiem, od jakiej rozmowy warto zacząć.
Proces współpracy
Od pierwszego pytania do stałej opieki.
Każdy etap ma konkretny cel. Wiesz, co dzieje się teraz, co będzie dalej i kiedy podejmujesz decyzję.
Krótka rozmowa
Ustalamy temat, pilność i wygodny termin spotkania.
Poznanie sytuacji
Rozmawiamy o celach, budżecie, zobowiązaniach i obawach.
Warianty działania
Porównuję rozwiązania, koszty, ryzyka i konsekwencje.
Decyzja i formalności
Wyjaśniam rekomendację i wspieram w przejściu procesu.
Regularny przegląd
Wracamy do planu, gdy zmienia się rynek lub Twoja sytuacja.
Poznajmy się
W finansach liczą się liczby. We współpracy — zaufanie.
Specjalizuję się w ubezpieczeniach osobowych i majątkowych, kredytach oraz rozwiązaniach inwestycyjnych i oszczędnościowych. Zamiast zaczynać od produktu, najpierw poznaję Twoją sytuację, cele i oczekiwaną elastyczność.
Dobra rekomendacja powinna być nie tylko policzona, ale również zrozumiała. Dlatego pokazuję alternatywy, nazywam ryzyka i prowadzę przez formalności tak, aby decyzja była świadoma.
Równolegle zajmuję się księgowością spółek i jednoosobowych działalności gospodarczych, studiuję prawo oraz jako przedsiębiorca uczestniczę w zarządzaniu trzema podmiotami. Dzięki temu patrzę na finanse także z perspektywy prowadzenia firmy.
Współpracę traktuję długoterminowo. Rozwiązanie, które pasuje dziś, może wymagać aktualizacji po zmianie pracy, sytuacji rodzinnej albo planów firmy.
TransparentnośćKonsultacje są darmowe. Wynagrodzenie prowizyjne wypłaca instytucja finansowa dopiero po zawarciu umowy.
DostępnośćMasz jedną osobę do kontaktu i wiesz, na jakim etapie jest Twoja sprawa.
OdpowiedzialnośćRekomendacja uwzględnia nie tylko korzyści, lecz także koszty i ryzyka.
CiągłośćPo wdrożeniu możemy regularnie sprawdzać, czy plan nadal odpowiada sytuacji.
Najczęstsze pytania
Zanim porozmawiamy.
Czy konsultacja jest płatna?
Nie. Spotkania doradcze są darmowe. Jeżeli zdecydujesz się zawrzeć umowę, moje wynagrodzenie prowizyjne wypłaca instytucja finansowa, a nie klient.
Czy współpracujesz tylko z osobami prywatnymi?
Nie. Pomagam również przedsiębiorcom w obszarach finansowania, leasingu, ochrony firmy, sukcesji i oddzielenia finansów prywatnych od biznesowych.
Czy muszę mieć przygotowane dokumenty?
Na pierwszą rozmowę nie. Jeżeli dalsza analiza będzie wymagała dokumentów, otrzymasz konkretną listę dopasowaną do sprawy.
Czy spotkanie może odbyć się online?
Tak. Rozmowę możemy przeprowadzić telefonicznie lub online. Spotkanie stacjonarne jest możliwe po indywidualnym ustaleniu.
Co oznacza wysłanie formularza?
Formularz służy wyłącznie umówieniu rozmowy. Jego wysłanie nie oznacza zawarcia umowy, zamówienia produktu ani rozpoczęcia świadczenia usługi finansowej.
Jak rozliczana jest współpraca?
Nie pobieram od klienta opłat za spotkania doradcze. Wynagrodzenie ma charakter prowizyjny i jest wypłacane przez instytucję finansową po zawarciu wybranej przez klienta umowy. Zasady konkretnego rozwiązania wyjaśniam przed podjęciem decyzji.
Czy rekomendacja gwarantuje wynik?
Nie. Analiza pomaga zrozumieć warianty, koszty i ryzyka. Decyzje finansowe zależą od indywidualnej sytuacji i mogą wiązać się z niepewnością.